Jakie są atuty współpracy z Brokerem Finansowym w zakresie finansowania dla firm?

Pan Jacek Jeśli samodzielnie staramy się o finansowanie dla firmy, to zwykle pytamy w swoim banku, gdzie posiadamy rachunek. Z uwagi na prowadzoną Firmę nie mamy czasu na wyszukiwanie innych rozwiązań na rynku. Czasami otrzymujemy finansowanie, a czasami dostajemy decyzję odmowną.

Wiele banków współpracuje z Brokerami Finansowymi również w zakresie finansowania swoich wewnętrznych Klientów firmowych.

Broker zna kompleksowo oferty wielu banków. Wie, jakie są możliwości poszczególnych banków, jeśli chodzi o przyznawane produkty i kwoty.

Broker przed wysłaniem wniosku do banku do analizy, zweryfikuje, jakie mamy szanse na otrzymanie finansowania. Po wstępnej analizie Broker rozpoczyna w Państwa imieniu rozmowy z bankami.

Różnice w analizie

  • samodzielne przygotowanie dokumentacji,

Zwykle wygląda to tak, że bank wysyła listę dokumentów, Klienci wysyłają to do Księgowych. Księgowi wysyłają dokumenty, a Klienci wysyłają otrzymane dokumenty bezpośrednio do banku, a wiele banków traktuje to jako wyniki ostateczne.


Klienci samodzielnie wypełniają formularze – szczególnie formularz dotyczący Firmy w zakresie: odbiorców, dostawców, terminowości płatności, okresu współpracy, posiadanych zobowiązaniach handlowych i należnościach. Wielu Klientów na tym etapie potrafi zrezygnować, bo TEGO WSZYSTKIEGO JEST ZA DUŻO.

  •  przygotowanie dokumentacji z Brokerem,

W pierwszej kolejności Broker weryfikuje zapotrzebowanie Klienta na finansowanie bankowe. Po określeniu tego co potrzebuje Firma/ Klient Broker prosi o dokumenty finansowe. Tutaj można przekazać telefon do Księgowości.

Dokumenty finansowe wysyłamy w pierwszej kolejności do Brokera Finansowego, który skrupulatnie weryfikuje, czy wszystkie dokumenty odwzorowują sytuację faktyczną Firmy. Jeśli jest coś, co Brokera niepokoi po stronie dokumentów Księgowych – Broker kontaktuje się z Księgowością – WŁAŚCICIEL FIRMY MA ZAJMOWAĆ SIĘ SWOIM BIZNESEM. Jeśli w dokumentach finansowych jest wszystko tak, jak powinno być. Broker kontaktuje się z bankami i ustala możliwości przyznania finansowania tak, aby było jak największe prawdopodobieństwo decyzji pozytywnej.

Kolejnym krokiem jest weryfikacja danych niezbędnych do przekazania do banku w trakcie analizy finansowej. Broker zna specyfikę analizy w bankach i wie, jak przedstawić dane tak, aby były odebrane w sposób pozytywny.
Jeśli Klient w danym momencie w ocenie Brokera nie jest gotowy, aby złożyć wniosek, Broker rekomenduje działania i strategie na najbliższe dni i miesiące tak, aby w najbliższej przyszłości Klient miał większe szanse na otrzymanie finansowania.

Różnice w ofercie cenowej

  •  samodzielna negocjacja z bankiem,

Klient nie zna warunków cenowych, na jakie może liczyć w poszczególnych bankach. Otrzymując proponowane warunki cenowe Klient nie ma wyboru, albo je akceptuje lub nie. W negocjacjach samodzielnych Klient ma w mojej ocenie mniejsze szanse niż w negocjacjach z Brokerem Finansowym.

  • negocjacje z Brokerem,

Broker Finansowy zna oferty cenowe wielu banków i jeszcze przed złożeniem wniosku/ wniosków może zweryfikować, czy spełnią one oczekiwania Klienta. Broker Finansowy, za którym stoi jakaś instytucja, która uruchamia wiele kredytów w danym banku, ma duże szanse na obniżenie najważniejszych parametrów finansowych. 

Broker zna oferty promocyjne wielu banków. Zna również możliwości, na jakie warunki cenowe można liczyć przy różnych produktach.

Czy Broker Finansowy pobiera wynagrodzenie od Klienta?

Są Brokerzy, którzy pobierają wynagrodzenie od Klienta.

Ja za swoją pracę w sytuacji, gdzie rozliczają się ze mną banki – takiego wynagrodzenia nie pobieram.

Jakie są zatem korzyści współpracy z Brokerem Finansowym?

Korzyści współpracy jest wiele:

  • znajomość rynku bankowego,
  • znajomość oferty w wielu bankach,
  • znajomość wrażliwości cenowej banków,
  • wsparcie w przygotowaniu dokumentacji,
  • analiza dokumentów finansowych,
  • analiza dokumentów zabezpieczeń.
  • przygotowanie wniosku kredytowego,
  • negocjacje z bankami – zarówno dotyczące ceny jak i parametrów transakcji,
  • weryfikacja zapisów w umowach.

Z uwagi na powyższe, jeśli planujecie Państwo, zaciągnięcie zobowiązań finansowych w bankach zapraszam do Kontaktu.

Zapraszam do KONTAKTU.
Pozdrawiam serdecznie,
Jacek Wójtowicz
Tel. 697 166 282
Mail: Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.